Ponzi

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    Un stratagème de Ponzi est une escroquerie frauduleuse en matière d’investissement qui promet des taux de rendement élevés avec peu de risques pour les investisseurs.

    Le système de Ponzi génère des rendements pour les investisseurs précoces en acquérant de nouveaux investisseurs. Il s’agit d’un système similaire à un système pyramidal dans la mesure où les deux sont basés sur l’utilisation des fonds des nouveaux investisseurs pour payer les bailleurs de fonds précédents. Les combines à la Ponzi et les combines pyramidales finissent toutes deux par toucher le fond lorsque le flot de nouveaux investisseurs s’épuise et qu’il n’y a plus assez d’argent pour les contourner.

    En 2008, Bernard Madoff a été reconnu coupable d’avoir mis en place un stratagème Ponzi qui falsifiait des rapports de trading pour montrer qu’un client réalisait un profit sur des investissements qui n’existaient pas. 10 ans plus tard, c’est Bitconnect qui s’effondre alors que la crypto-monnaie BCC s’était échangé jusqu’à $477 sur leur site web.

    Quelle que soit la technologie utilisée dans le système de Ponzi, la plupart partagent des caractéristiques similaires :

    • Une promesse garantie de rendements élevés avec peu de risques
    • Un flux de rendement constant peu importe les conditions du marché
    • Des stratégies de placement secrètes ou pas suffisamment transparentes
    • Les clients qui ont de la difficulté à retirer leur argent

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